حدثت تغييرات كبيرة في الاقتصاد على مدى السنوات الماضية، أبرزها التشديد النقدي من قبل البنوك المركزية الكبرى، مما أدى إلى ارتفاع تكاليف الاقتراض، وهو وضع سيئ عادة بالنسبة للأسهم. لكن شركات التكنولوجيا حققت أداءً جيدًا هذا العام على الرغم من ذلك.

يكشف تقرير إلى المستشارين الماليين وخبراء الاستثمار لمعرفة كيفية تخصيص 250 ألف دولار على مدى السنوات الخمس المقبلة. فيما يلي ثلاثة أنواع من المحافظ التي تلبي احتياجات المستثمرين ذوي الرغبة في المخاطرة المختلفة.

محفظة 60/40

إذا كنت مستثمرًا محافظًا، فإن استثمار 60% في الأسهم و40% في السندات هو الطريق الأمثل خلال السنوات الخمس المقبلة، وفقًا لجاي هاتفيلد، الرئيس التنفيذي لشركة Infrastructure Capital Advisors.

ويخصص هاتفيلد 100 ألف دولار في الدخل الثابت مقسمة إلى:

- 35 ألف دولار في الأسهم الأميركية الممتازة "Preferred".
- 35 ألف دولار في السندات الأميركية ذات العائد المرتفع.
- 30 ألف دولار في السندات ذات الدرجة الاستثمارية.

ويخصص 150 ألف دولار في الأسهم مقسمة إلى:

- 30 ألف دولار أميركي لأسهم الأرباح الكبيرة في الولايات المتحدة (يتم تداولها بأقل من 11 مرة من الأرباح).
- 30 ألف دولار في شركات النفط والغاز.
- 30 ألف دولار في صندوق "ناسداك 100".
- 15 ألف دولار في أسهم كل من "نفيديا" "مايكروسوفت".
- 30 ألف دولار في صندوق دخل صغير الحجم في الولايات المتحدة.

متوسط المخاطر

بالنسبة للمستثمرين ذوي المخاطر المتوسطة الذين يستهدفون عوائد حقيقية بنسبة 3%، يوصي بول جامبلز، الشريك الإداري لمجموعة MBMG Family Office Group، بتخصيص الأصول بحسب البيان التالي:

زيادة الوزن على الأسهم، محايدة على السندات

يتمتع جيمس ماكمانوس، كبير مسؤولي الاستثمار في منصة الاستثمار "Nutmeg" المملوكة لبنك "JPMorgan"، بمركز ذو وزن زائد قليلاً على الأسهم، وهو محايد فيما يتعلق بالدخل الثابت. هذه كيفية قيام ماكمانوس بتخصيص الأموال وفقًا لمستوى المخاطرة.